Formation finançable (CPF, OPCO, plan de développement des compétences).
- Certifié Qualiopi
- Finançable CPF / OPCO
- Présentiel & distanciel
Objectifs
- Comprendre le cadre général et les spécificités de la loi Pacte.
- Maîtriser le fonctionnement et les modalités des différents compartiments du PER.
- Appréhender les aspects pratiques liés à la gestion et à la vie des contrats.
- Connaître le cadre fiscal et social applicable aux entreprises et épargnants.
Public
Collaborateurs et intermédiaires d'assurance souhaitant approfondir leur connaissance de la loi Pacte et du PER.
Prérequis
Aucun.
Compétences acquises
Maîtriser le fonctionnement du PER et les impacts de la loi Pacte sur l'épargne retraite.
Programme
1. Introduction au dispositif de la loi Pacte
- Objectifs et cadre général de la réforme.
- Calendrier de mise en œuvre des mesures.
- Panorama des produits d'épargne retraite : impacts sur l'offre individuelle et collective.
2. Présentation du Plan d'Épargne Retraite (PER)
- Principes généraux et conditions d'éligibilité.
- Exploration des trois compartiments : individuel, collectif, catégoriel.
- Modalités de transfert des anciens contrats vers le PER.
- Particularités des transferts temporaires et inter-dispositifs.
3. GESTION ET VIE DU CONTRAT PER
- Frais de transfert et règles applicables.
- Supports éligibles, diversification, et modes de gestion disponibles.
- Modalités de sortie : capital, rente et déblocages anticipés.
- Formalisation du devoir de conseil pour l'intermédiaire.
4. CADRE FISCAL ET SOCIAL DU PER
- Avantages fiscaux et sociaux pour l'entreprise et le salarié.
- Fiscalité des sorties en capital ou rente.
- Particularités liées à l'assurance-vie : abattements spécifiques.
- Évolutions liées à la loi de finances.
Validation des acquis
Évaluation des acquis de la formation par des cas pratiques, exercices, QCM... Questionnaire d'évaluation à chaud proposé à la fin de formation. Une attestation sera remise au stagiaire à la fin de la formation.
Formateurs
Cette formation est animée par un formateur expert de Venus Consulting.
Description
1. Introduction au dispositif de la loi Pacte
- Objectifs et cadre général de la réforme.
- Calendrier de mise en œuvre des mesures.
- Panorama des produits d’épargne retraite : impacts sur l’offre individuelle et collective.
2. Présentation du Plan d’Épargne Retraite (PER)
- Principes généraux et conditions d’éligibilité.
- Exploration des trois compartiments : individuel, collectif, catégoriel.
- Modalités de transfert des anciens contrats vers le PER.
- Particularités des transferts temporaires et inter-dispositifs.
3. Gestion et vie du contrat PER
- Frais de transfert et règles applicables.
- Supports éligibles, diversification, et modes de gestion disponibles.
- Modalités de sortie : capital, rente et déblocages anticipés.
- Formalisation du devoir de conseil pour l’intermédiaire.
4. Cadre fiscal et social du PER
- Avantages fiscaux et sociaux pour l’entreprise et le salarié.
- Fiscalité des sorties en capital ou rente.
- Particularités liées à l’assurance-vie : abattements spécifiques.
- Évolutions liées à la loi de finances.
Prérequis
Aucun.
Financer votre formation
- CPF : mobilisez votre Compte Personnel de Formation.
- OPCO : prise en charge par votre opérateur de compétences.
- Plan de développement des compétences (employeur).
- France Travail / Région pour les demandeurs d'emploi.
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