Formation finançable (CPF, OPCO, plan de développement des compétences).
- Certifié Qualiopi
- Finançable CPF / OPCO
- Présentiel & distanciel
Objectifs
- Comprendre les enjeux de la lutte anti-blanchiment
- Informer les personnels exposés
- Mettre en place les processus nécessaires
Public
Toute personne intégrant ou travaillant dans une entreprise d'assurances, un cabinet de courtage ou une agence d'assurances, qui souhaite comprendre le processus de lutte anti-blanchiment.
Prérequis
Évoluer dans le secteur de l'assurance.
Programme
1. La lutte anti-blanchiment
2. Les méthodes de blanchiment de capitaux
- Le placement (immersion)
- L'empilement (transformation)
- L'intégration (absorption)
3. Le blanchiment par l'assurance
- La souscription / rachat total ou partiel précoce ou le dénouement au profit d'un tiers
- Le blanchiment par la souscription d'un bon de capitalisation
- Le blanchiment avec un contrat IARD
- Le rachat d'un contrat d'assurance vie associé à l'utilisation des comptes d'une SCI
- La souscription multiple de contrats d'assurance vie
4. L'organisation de la lutte anti-blanchiment dans le secteur de l'assurance
- La coopération internationale avec l'AICA
- Les recommandations du GAFI 2012
- L'ACPR
- La FFSA
- L'ordonnance 2009-104 du 30 janvier et le décret du 08 juin 2013
- Les obligations de l'organisme d'assurance et de l'intermédiaire
5. Les risques et les sanctions en cas de non-respect des obligations
- Les sanctions administratives et professionnelles
- Les sanctions civiles et pénales
6. Les bonnes pratiques anti-blanchiment
- L'obligation de vigilance renforcée selon la 3e directive anti-blanchiment
- La connaissance du client
- Le processus de déclaration de soupçon
- Le correspondant Tracfin
- La formation des personnels exposés
7. Comprendre le processus de déclaration de soupçon
- Déterminer le rôle du correspondant Tracfin
- Distinguer les cas devant faire l'objet d'une déclaration
- Définir la procédure de déclaration
- Les opérations soumises à déclaration.
- La procédure à suivre et les personnes à contacter
- Le dossier à constituer
8. Exercice : test QCM
Validation des acquis
Évaluation des acquis de la formation par des cas pratiques, exercices, QCM... - Questionnaire d'évaluation à chaud proposé à la fin de formation - Une attestation sera remise au stagiaire à la fin de la formation.
Formateurs
Cette formation est animée par un formateur expert de Venus Consulting.
Description
1 - LA LUTTE ANTI-BLANCHIMENT
2 - LES MÉTHODES DE BLANCHIMENT DE CAPITAUX
- Le placement (immersion)
- L’empilement (transformation)
- L’intégration (absorption)
3 - LE BLANCHIMENT PAR L’ASSURANCE
- La souscription / rachat total ou partiel précoce ou le dénouement au profit d’un tiers
- Le blanchiment par la souscription d’un bon de capitalisation
- Le blanchiment avec un contrat IARD
- Le rachat d’un contrat d’assurance vie associé à l’utilisation des comptes d’une SCI
- La souscription multiple de contrats d’assurance vie
4 - L’ORGANISATION DE LA LUTTE ANTI-BLANCHIMENT DANS LE SECTEUR DE L’ASSURANCE
- La coopération internationale avec l’AICA
- Les recommandations du GAFI 2012
- L’ACPR
- La FFSA
- L’ordonnance 2009-104 du 30 janvier et le décret du 08 juin 2013
- Les obligations de l’organisme d’assurance et de l’intermédiaire
5 - LES RISQUES ET LES SANCTIONS EN CAS DE NON-RESPECT DES OBLIGATIONS
- Les sanctions administratives et professionnelles
- Les sanctions civiles et pénales
6 - LES BONNES PRATIQUES ANTI-BLANCHIMENT
- L’obligation de vigilance renforcée selon la 3e directive anti-blanchiment
- La connaissance du client
- Le processus de déclaration de soupçon
- Le correspondant Tracfin
- La formation des personnels exposés
7 - COMPRENDRE LE PROCESSUS DE DÉCLARATION DE SOUPÇON
- Déterminer le rôle du correspondant Tracfin
- Distinguer les cas devant faire l’objet d’une déclaration
- Définir la procédure de déclaration
- Les opérations soumises à déclaration .
- La procédure à suivre et les personnes à contacter
- Le dossier à constituer
8 - EXERCICE : TEST QCM
Prérequis
Evoluer dans le secteur de l'assurance
Financer votre formation
- CPF : mobilisez votre Compte Personnel de Formation.
- OPCO : prise en charge par votre opérateur de compétences.
- Plan de développement des compétences (employeur).
- France Travail / Région pour les demandeurs d'emploi.
Organisme certifié Qualiopi. Un conseiller vous accompagne dans le montage du financement.
