Formation finançable (CPF, OPCO, plan de développement des compétences).
- Paiement 100% sécurisé
- Accompagnement CPF
- Sans engagement
Objectifs
- Comprendre les mécanismes et objectifs de l'assurance emprunteur.
- Identifier les garanties et exclusions pour mieux répondre aux besoins des clients.
- Exploiter les nouvelles opportunités commerciales du marché de l'assurance emprunteur.
Public
Collaborateurs impliqués dans la proposition et/ou la gestion de l'assurance en couverture de prêt.
Prérequis
Aucun.
Compétences acquises
Maîtriser l'assurance emprunteur, ses garanties et les opportunités liées aux évolutions législatives.
Programme
1. COMPRENDRE LES BESOINS DE FINANCEMENT ET LES TYPES DE PRÊTS
- Prêts aux particuliers et aux professionnels : caractéristiques et spécificités.
- Analyse des besoins et des solutions de financement adaptées.
2. LE CONTRAT D'ASSURANCE EMPRUNTEUR : PRINCIPES ET CADRE JURIDIQUE
- Définition et rôle du contrat emprunteur.
- Mécanismes juridiques fondamentaux :
- Lois Lagarde et Hamon.
- Résiliation annuelle et droit à l'information.
- Questionnaire médical et gestion des risques aggravés.
- Gestion des emprunteurs uniques et co-emprunteurs.
- Rédaction de la clause bénéficiaire.
3. GARANTIES PROPOSÉES PAR L'ASSURANCE EMPRUNTEUR
- Garanties de base et optionnelles :
- Décès, invalidité, incapacité, perte d'emploi.
- Exclusions, limites, franchises et carences.
- Modalités de tarification et prise en charge.
4. OPPORTUNITÉS COMMERCIALES DANS LE MARCHÉ DE L'ASSURANCE EMPRUNTEUR
- Contexte du marché et tendances actuelles.
- Nouvelles opportunités liées à la résiliation annuelle.
- Stratégies commerciales pour mieux accompagner les clients.
Validation des acquis
Évaluation des acquis de la formation par des cas pratiques, exercices, QCM... Questionnaire d'évaluation à chaud proposé à la fin de formation. Une attestation sera remise au stagiaire à la fin de la formation.
Formateurs
Cette formation est animée par un formateur expert de Venus Consulting.
Description
1. Comprendre les besoins de financement et les types de prêts
- Prêts aux particuliers et aux professionnels : caractéristiques et spécificités.
- Analyse des besoins et des solutions de financement adaptées.
2. Le contrat d’assurance emprunteur : principes et cadre juridique
- Définition et rôle du contrat emprunteur.
- Mécanismes juridiques fondamentaux :
- Lois Lagarde et Hamon.
- Résiliation annuelle et droit à l’information.
- Questionnaire médical et gestion des risques aggravés.
- Gestion des emprunteurs uniques et co-emprunteurs.
- Rédaction de la clause bénéficiaire.
3. Garanties proposées par l’assurance emprunteur
- Garanties de base et optionnelles :
- Décès, invalidité, incapacité, perte d’emploi.
- Exclusions, limites, franchises et carences.
- Modalités de tarification et prise en charge.
4. Opportunités commerciales dans le marché de l’assurance emprunteur
- Contexte du marché et tendances actuelles.
- Nouvelles opportunités liées à la résiliation annuelle.
- Stratégies commerciales pour mieux accompagner les clients.
Prérequis
Aucun.
Modalités pédagogiques
Cette formation est accessible selon les formats suivants :
- Présentiel
- Classe virtuelle (visio)
- E-learning
Méthodes pédagogiques : apports théoriques, cas pratiques et mises en situation, animés par un formateur expert du domaine. Moyens : supports de cours remis aux participants, plateforme de formation et accompagnement individualisé. Les acquis sont évalués tout au long et à l'issue de la formation.
Financer votre formation
- CPF : mobilisez votre Compte Personnel de Formation.
- OPCO : prise en charge par votre opérateur de compétences.
- Plan de développement des compétences (employeur).
- France Travail / Région pour les demandeurs d'emploi.
Organisme certifié Qualiopi. Un conseiller vous accompagne dans le montage du financement.
