Formation finançable (CPF, OPCO, plan de développement des compétences).
- Certifié Qualiopi
- Finançable CPF / OPCO
- Présentiel & distanciel
Objectifs
- Identifier les profils et rôles des hommes clés dans une entreprise.
- Évaluer les risques financiers liés à leur absence ou leur perte.
- Proposer des solutions d'assurance adaptées pour protéger l'activité et les résultats de l'entreprise.
Public
Collaborateurs d'agences et intermédiaires d'assurance souhaitant approfondir leur expertise. Chargés de clientèle et gestionnaires spécialisés en assurance professionnelle.
Prérequis
Connaissance de base en assurance professionnelle.
Compétences acquises
Maîtriser l'assurance homme clé pour protéger l'entreprise face aux imprévus touchant ses dirigeants ou collaborateurs essentiels.
Programme
1. COMPRENDRE LE CONCEPT DE L'ASSURANCE HOMME CLÉ
- Définition et enjeux de l'assurance homme clé.
- Identifier les collaborateurs stratégiques : dirigeants, cadres, collaborateurs techniques essentiels.
- Études de cas : impacts financiers de la perte d'un homme clé.
2. ANALYSE DES RISQUES ET ÉVALUATION DES BESOINS
- Techniques pour évaluer les risques spécifiques à l'entreprise.
- Estimation des pertes financières potentielles :
- Baisse de chiffre d'affaires.
- Perte de contrats stratégiques.
- Augmentation des coûts opérationnels.
3. PROPOSER UNE COUVERTURE ADAPTÉE
- Structure d'un contrat homme clé :
- Capital assuré et critères d'évaluation.
- Garanties proposées : décès, invalidité, arrêt de travail prolongé.
- Étude des solutions complémentaires :
- Assurance emprunteur homme clé.
- Prévoyance collective pour les dirigeants.
- Présentation des cas où l'assurance homme clé est obligatoire (prêts bancaires, partenariats stratégiques).
4. ASPECTS FISCAUX ET LÉGAUX
- Traitement fiscal des primes et des prestations : avantages pour l'entreprise.
- Obligations légales et réglementaires.
- Comparaison avec d'autres produits d'assurance professionnels.
5. MÉTHODOLOGIE POUR CONVAINCRE L'ENTREPRISE
- Techniques pour identifier les besoins lors d'un diagnostic.
- Argumentaires pour présenter les avantages de l'assurance homme clé.
- Étapes de suivi et de fidélisation après la souscription.
Validation des acquis
Évaluation des acquis de la formation par des cas pratiques, exercices, QCM... - Questionnaire d'évaluation à chaud proposé à la fin de formation - Une attestation sera remise au stagiaire à la fin de la formation.
Formateurs
Cette formation est animée par un formateur expert de Venus Consulting.
Description
1. Comprendre le concept de l’assurance homme clé
- Définition et enjeux de l’assurance homme clé.
- Identifier les collaborateurs stratégiques : dirigeants, cadres, collaborateurs techniques essentiels.
- Études de cas : impacts financiers de la perte d’un homme clé.
2. Analyse des risques et évaluation des besoins
- Techniques pour évaluer les risques spécifiques à l’entreprise.
- Estimation des pertes financières potentielles :
- Baisse de chiffre d’affaires.
- Perte de contrats stratégiques.
- Augmentation des coûts opérationnels.
3. Proposer une couverture adaptée
- Structure d’un contrat homme clé :
- Capital assuré et critères d’évaluation.
- Garanties proposées : décès, invalidité, arrêt de travail prolongé.
- Étude des solutions complémentaires :
- Assurance emprunteur homme clé.
- Prévoyance collective pour les dirigeants.
- Présentation des cas où l’assurance homme clé est obligatoire (prêts bancaires, partenariats stratégiques).
4. Aspects fiscaux et légaux
- Traitement fiscal des primes et des prestations : avantages pour l’entreprise.
- Obligations légales et réglementaires.
- Comparaison avec d’autres produits d’assurance professionnels.
5. Méthodologie pour convaincre l’entreprise
- Techniques pour identifier les besoins lors d’un diagnostic.
- Argumentaires pour présenter les avantages de l’assurance homme clé.
- Étapes de suivi et de fidélisation après la souscription.
Prérequis
Connaissance de base en assurance professionnelle.
Financer votre formation
- CPF : mobilisez votre Compte Personnel de Formation.
- OPCO : prise en charge par votre opérateur de compétences.
- Plan de développement des compétences (employeur).
- France Travail / Région pour les demandeurs d'emploi.
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