L’ASSURANCE VIE : LES FONDAMENTAUX DES PRODUITS D’ÉPARGNE ET DE PRÉVOYANCE (Éligible DDA)
Réf. : ASS045
Durée (en heure) : 14.0
Public : Tous les salariés de l’entreprise
Prérequis :
Aucun
1. LA DÉFINITION DE L’ASSURANCE VIE
• Objet de l’assurance vie
• Mécanismes et spécificités du contrat d’assurance vie
2. LES DISTINCTIONS ENTRE LES DIFFÉRENTES FAMILLES DE CONTRATS
• Assurances en cas de vie :
-Epargne projet / épargne retraite
• Assurances en cas de décès :
-Transmission du patrimoine
• Contrats en euros / en unités de compte
-Gestion des contrats multisupports
3. LES CARACTÉRISTIQUES TECHNIQUES DE L’ASSURANCE VIE
• Tables de mortalité et d’espérance de vie
• Taux garantis en assurance vie
• Décomposition de la prim
• Participation aux bénéfices
4. LES CARACTÉRISTIQUES JURIDIQUES DE
L’ASSURANCE VIE
– Intervenants au contrat
– Obligations de l’assureur et de l’assuré avant la conclusion du contrat
• Formation du contrat
• Droit du souscripteur
• Clause bénéficiaire
5. PANORAMA DES OPÉRATIONS SUR LE CONTRAT D’ASSURANCE VIE : AVANCE, RACHAT…
6. L’ENVIRONNEMENT FISCAL DE L’ASSURANCE
VIE
• Régime fiscal des prestations en cas de vie / des rentes
• Régime fiscal en cas de décès
• Régime fiscal des cotisations
• Autres enveloppes fiscales (PERP…)
OBJECTIFS VISÉS
- S’approprier les bases juridiques et techniques de l’assurance vie
VALIDATION DES ACQUIS
- Évaluation des acquis de la formation par des cas pratiques, exercices;
- QCM…Questionnaire d’évaluation à chaud proposé à la fin de formation
- Une attestation sera remise au stagiaire à la fin de la formation