Maîtriser l’assurance emprunteur et ses opportunités commerciales (Compatible DDA)

Objectifs

• Comprendre les mécanismes et objectifs de l'assurance emprunteur.
• Identifier les garanties et exclusions pour mieux répondre aux besoins des clients.
• Exploiter les nouvelles opportunités commerciales du marché de l'assurance emprunteur.

Public

Collaborateurs impliqués dans la proposition et/ou la gestion de l'assurance en couverture de prêt.

Prérequis

Aucun.

Compétences acquises

Maîtriser l'assurance emprunteur, ses garanties et les opportunités liées aux évolutions législatives.

Programme

1. COMPRENDRE LES BESOINS DE FINANCEMENT ET LES TYPES DE PRÊTS

• Prêts aux particuliers et aux professionnels : caractéristiques et spécificités.
• Analyse des besoins et des solutions de financement adaptées.

2. LE CONTRAT D'ASSURANCE EMPRUNTEUR : PRINCIPES ET CADRE JURIDIQUE

• Définition et rôle du contrat emprunteur.
• Mécanismes juridiques fondamentaux :
• Lois Lagarde et Hamon.
• Résiliation annuelle et droit à l'information.
• Questionnaire médical et gestion des risques aggravés.
• Gestion des emprunteurs uniques et co-emprunteurs.
• Rédaction de la clause bénéficiaire.

3. GARANTIES PROPOSÉES PAR L'ASSURANCE EMPRUNTEUR

• Garanties de base et optionnelles :
• Décès, invalidité, incapacité, perte d'emploi.
• Exclusions, limites, franchises et carences.
• Modalités de tarification et prise en charge.

4. OPPORTUNITÉS COMMERCIALES DANS LE MARCHÉ DE L'ASSURANCE EMPRUNTEUR

• Contexte du marché et tendances actuelles.
• Nouvelles opportunités liées à la résiliation annuelle.
• Stratégies commerciales pour mieux accompagner les clients.

Validation des acquis

Évaluation des acquis de la formation par des cas pratiques, exercices, QCM... Questionnaire d'évaluation à chaud proposé à la fin de formation. Une attestation sera remise au stagiaire à la fin de la formation.

Formateurs

Cette formation est animée par un formateur expert de Venus Consulting.