STRATEGIES BANCAIRES ET MONDIALISATION

Réf. : BAF118

Durée (en heure) : 21

Public : Cadre des services de stratégie et de prospective bancaire et financière. Cadre de services économiques de banque et de bancassurance

Prérequis :
Aucun

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1 – LES BANQUES DANS LEUR ENVIRONNEMENT MACROÉCONOMIQUE

  • Les origines de la banque
  • Les grandes activités bancaires
  • Les clientèles des banques
  • Les banques et le développement durable
  • La typologie des établissements en France
  • L’organisation des banques

 

2 – L’ACTIVITÉ ASSURANCIELLE DES BANQUES : LA BANCASSURANCE

  • Les activités d’assurance
  • Les rôles économiques de l’assurance
  • La distribution d’assurance
  • Le contrat d’assurance

 

3 – LA MONNAIE ET LE SYSTÈME FINANCIER

  • L’évolution des formes de monnaie
    Les fonctions de la monnaie
  • Les propriétés de la monnaie
  • Le processus de création monétaire

 

4 – LA POLITIQUE MONÉTAIRE

  • Définition et présupposés au concept de politique monétaire
  • La BCE et la politique européenne
  • La mise en œuvre de la politique monétaire
  • Les politiques non conventionnelles de la BCE

 

5 – LES INSTITUTIONS FINANCIÈRE INTERNATIONALES

  • La BRI
  • Le FMI
  • La Banque mondiale

 

6 – MONDIALISATION ET FINANCIARISATION DE L’ÉCONOMIE

  • Les caractéristiques de la mondialisation
  • L’état du monde
  • De la Triade à l’émergence de nouveaux centres
  • Le face à face Etats-Unis – Chine
  • Les BRIC
  • Quel avenir pour l’Europe ?
  • Les principaux vecteurs de la mondialisation
  • Le rôle indirect des euromarchés
  • Les IDE
  • Les acteurs de la globalisation financière
  • Les fonds souverains
  • Les hedge funds
  • Les agences de notation
  • Les bourses mondiales
  • Les BFI
  • La financiarisation de l’économie
  • Les 3 D
  • La titrisation

 

7 – LES CRISES FINANCIÈRES

  • Caractéristiques et historique
  • Le rôle des SMI et leur impact sur les crises financières
  • L’examen de la crise des subprimes
  • Quelle sortie de crise et quels enseignements ?

 

8 – L’IDENTIFICATION DES RISQUES BANCAIRES ET FINANCIERS

  • Les caractéristiques générales des risques
  • Les risques spécifiques liés à l’activité bancaire
  • Le risque de liquidit2
  • Le risque de crédit
  • Le risque de taux d’intérêt
  • Le risque de change
  • Les risques assuranciels
  • Le principe de la mutualisation des risques et ses limites
  • La typologie des risques assuranciels
  • Les risques communs aux entreprises
  • Les risques opérationnels
  • Les risques de gouvernance
  • Les risques d’image et systémique

 

9 – LES DISPOSITIFS DE MAÎTRISE DES RISQUES

  • Bâle 1 et le ratio Cooke
  • Bâle 2 et les principaux ratios prudentiels associés
  • Bâle 3 et les nouveaux ratios en réponse à la crise financière
  • Bâle 4 en chantier
  • Solvabilité 2 dans l’assurance

 

10 – LES STRATÉGIES BANCAIRES AVANT-CRISE

  • Les 3 axes de stratégies bancaires
  • Les stratégies en France
  • Les stratégies en Europe
  • Les stratégies à l’international

 

11 – LE POUVOIR ACCRU DES RÉGULATEURS

  • L’AMF
  • De l’ACP à l’ACPR

 

12 – LES GRANDS CHANTIERS POST-CRISE

  • Le MES (Mécanisme Européen de Stabilité)
  • La loi de régulation et de séparation des activités bancaires
  • L’Union bancaire
  • Les autres actions à l’étude au niveau européen (shadow banking, paradis fiscaux, TTF, rémunération des traders)

 

13 – LES STRATÉGIES BANCAIRES POST-CRISE ET LEURS CONSÉQUENCES

  • L’analyse des résultats bancaires consolidés 2016 des groupes français à partir des éléments de bilan et de compte de résultat
  • Quelques éléments de comparaison internationale
  • Le rôle des TIC et l’évolution des business models

OBJECTIFS VISÉS

  • Rappeler les rôles économiques des différentes grandes catégories d’acteurs de la finance
  • Appréhender le rôle de nouveaux acteurs liés à la mondialisation de l’économie
  • Apporter un éclairage sur les stratégies bancaires en Europe et à l’international
  • A partir de l’étude des risques bancaires et financiers, comprendre les pistes explorées par les régulateurs pour une finance plus sûre

VALIDATION DES ACQUIS

  • Évaluation des acquis de la formation par des cas pratiques, exercices;
  • QCM…Questionnaire d’évaluation à chaud proposé à la fin de formation
  •  Un livret de formation Niveau 1 sera remis au stagiaire à la fin de la formation